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ゴールデンウィークは、毎年株や為替に何らかの動きがあるイメージです。今年も大きな動きがあるかも?と警戒していたのですが、思ったよりは動きませんでしたね。波乱がないのはいいことですが、全くなにもないのは、寂しいですね。

<THEO & THEO+docomoとは>

公式サイトの言葉を借りるのであれば、「おまかせ」で資産運用をしてくれるサービスです。

投資信託は人間による意思入れが強いイメージですが、THEOはロボアドバイザーというAIによって、ユーザーごとに最適な資産運用を提案してくれます。

正直、たいしたことないんじゃないか?って思っていた時期が私にもありました。

それも1年ほど運用してみて、5%以上の利益が出ているので、運用してみてよかったと思っています。


でも、THEOにも「THEO」と「THEO+docomo 」があるけど、何が違うの?って思うと思います。

正直、私には違いが分かりません(笑)。でもdocomoユーザーなら「THEO+docomo 」のほうが、ポイントが貯まるという点では、有利かと思います。

私自身が感じているメリット・デメリットはコチラ↓↓↓


docomoのユーザは「THEO+docomo 」がおすすめ ! THEO+docomo 
<メリット>
 ・dポイントが貯まる!
 ・dカード連動で、おつりを自動積立可能!

<デメリット>
 ・退屈なこと(笑)

いろいろなキャンペーンがやっているのは「THEO」 ですね。
THEO
<メリット>
 ・いろいろなキャンペーンをやっていて、タイミング次第ですごくお得
  (現在は、入金額によって最大10万円プレゼント中!)

<デメリット>
 ・やっぱり退屈なこと(笑)

どちらの投資でも大きな差はないので、これから始める人はお好きな方を選ぶと良いと思います。

<資産運用方針>

THEO+docomoが私の年齢等を考慮して設定した基本の資産運用方針がコチラです。

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年齢が30代前半であることとを考慮しての、グロース(株式中心)の運用方針となっています。コロナショックでの世界的な株価暴落を見た今では、インカム(債券中心)の割合を増やしたほうが良いのでは?と思うところが大きいです。それでもしばらくはこの運用方針で進めていきたいと思います。

<70週目運用結果>

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入金金額 :180,000円
時価評価額:160,332円
損益率  :-10.93%

先週追加した10,000円によって、損益率改善できないかな?って思っていましたが、駄目でした(笑)

既に保有している銘柄で評価損が出ているから、プラスになるまでにはやはり時間がかかりそうですね。いつまで待てばこの状況が改善されるのか、悩ましい限りです(^o^;)

最後に、現在の各ポートフォリオの損益率は下記になります。

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今週はグロース(株式中心)・インカム(債券中心)・インフレ(実物資産中心)のすべてが、先週に比べマイナスになりました。グロースに至っては3%近くマイナスです。どんどんマイナスが膨らんでいくので、悲しいなぁ。

詳細なポートフォリオは下記です。

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今回買い足した商品を見ると、「EWJ:日本株」「SPAB:米ドル建て投資適格債」「IXC:エネルギー関連株」の3つが大きく買われたようです。ロボアドバイザーが今が買いどきだ!と判断して購入していますが、エネルギー関連株は現時点では不安材料だと思います。日本株に関しては、緊急事態宣言の延長によって、5月度の経済がどのような動きになるかによって、上下しそうです。

この投資ではロボアドバイザーをひたすら信じるだけなので、この投資方針を信じて見守っていきたいと思います。

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