スライド2

今週もいつもどおり、運用結果をまとめましたので御覧ください。

<THEO+docomoとは>

公式サイトの言葉を借りるのであれば、「おまかせ」で資産運用をしてくれるサービスです。

投資信託は人間による意思入れが強いイメージですが、THEOはロボアドバイザーというAIによって、ユーザーごとに最適な資産運用を提案してくれます。

これまで1年半運用して、私自身が感じているメリット・デメリットはコチラ↓↓↓

THEO+docomo 
<メリット>
 ・dポイントが貯まる!
 ・dカード連動で、おつりを自動積立可能!

<デメリット>
 ・退屈なこと(笑)

ただ漠然と貯金するよりは、何かに投資して利益が出たら嬉しいなという感じで運用したい人にはオススメだと思います。

<資産運用方針>

THEO+docomoが私の年齢等を考慮して設定した基本の資産運用方針がコチラです。

sketch-1585491199812

年齢が30代前半であることとを考慮しての、グロース(株式中心)の運用方針となっています。コロナショックでの世界的な株価暴落を見た今では、インカム(債券中心)の割合を増やしたほうが良いのでは?と思うところが大きいです。それでもしばらくはこの運用方針で進めていきたいと思います。

<78週目運用結果>

キャプチャ

入金金額 :210,000円 ※20,000円定期入金
時価評価額:206,612円
損益率  :-1.61%

ボーナス月だったこともあって、2万円の定期入金を行いました。これが吉と出ることを祈りたい。

幸いにも損益率は回復傾向にあるので、この調子でプラ転してくれればいいのですが。

現在の各ポートフォリオの損益率は下記になります。

キャプチャ1


今週はグロース(株式中心)、インカム(債券中心)、インフレ(実物資産中心)のすべてが値上がりしました。

詳細なポートフォリオは下記です。

キャプチャ2
キャプチャ3

ポートフォリオで大きく変化したのは、EPP(日本を除くアジア太平洋地域の先進国の大型・中型株)とVTIP(米国の1-5年の物価連動国債)が購入されました。この2つがどのように変化するかわからないですね。特にEPPがどうなるかわからないです。香港情勢とかが影響でないのか?コロナの影響は?と気になる点はありますが、今後値上る可能性もあると思ってます。

コロナの影響で評価損が増えた時期もありますが、着々と損失は減っています。次の入金あたりで、プラ転してくれることを祈りつつ、運用を続けていきたいと思います。

<スポンサードリンク>