今週もいつもどおり、運用結果をまとめましたので御覧ください。

<THEO+docomoとは>

公式サイトの言葉を借りるのであれば、「おまかせ」で資産運用をしてくれるサービスです。

投資信託は人間による意思入れが強いイメージですが、THEOはロボアドバイザーというAIによって、ユーザーごとに最適な資産運用を提案してくれます。

これまで1年半運用して、私自身が感じているメリット・デメリットはコチラ↓↓↓

THEO+docomo 
<メリット>
 ・dポイントが貯まる!
 ・dカード連動で、おつりを自動積立可能!

<デメリット>
 ・退屈なこと(笑)

ただ漠然と貯金するよりは、何かに投資して利益が出たら嬉しいなという感じで運用したい人にはオススメだと思います。

<資産運用方針>

THEO+docomoが私の年齢等を考慮して設定した基本の資産運用方針がコチラです。

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年齢が30代前半であることとを考慮しての、グロース(株式中心)の運用方針となっています。コロナショックでの世界的な株価暴落を見た今では、インカム(債券中心)の割合を増やしたほうが良いのでは?と思うところが大きいです。それでもしばらくはこの運用方針で進めていきたいと思います。

<82週目運用結果>

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入金金額 :220,000円 ※1万円定期入金済み
時価評価額:217,325円
損益率  :-1.22%

月末だったので定期入金がありましたが、タイミング悪かったかもしれませんね。日本経済は21年3月期の業績赤字予測を公表する企業が多かったので、日経平均下がってましたし。

世界経済も、あまり良い気配を感じないですね。

もっと良い流れが来てほしいんですけどね^^;

現在の各ポートフォリオの損益率は下記になります。

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今週はグロース(株式中心)、インカム(債券中心)が悪化してますね。特にグロースは3%弱の下落です。ポートフォリオの割合が高いからダメージでかいです。次週値上がることを祈りたい。

詳細なポートフォリオは下記です。

キャプチャ3

キャプチャ4


今回の定期入金では、SPYG(米国の成長株)とBWX(米国を除く先進国の国債)を中心に追加購入されました。今後の値上がりに期待しながら、経過観察をしていきたいと思います。

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